1. Johdanto
Urho Kasino ja sitä operoiva yhtiö Geokul Limited ovat sitoutuneet korkeimpiin turvallisuusstandardeihin sekä ehdottomaan nollatoleranssiin rahanpesua ja terrorismin rahoittamista kohtaan. Maltan peliviranomaisen (MGA) lisensoimana ja sääntelemänä operaattorina meillä on lakisääteinen velvollisuus noudattaa Maltan lakia rahanpesun estämisestä (Prevention of Money Laundering Act) sekä muita soveltuvia EU-direktiivejä.
Tämän AML-käytännön (Anti-Money Laundering) tarkoituksena on varmistaa, että järjestelmiämme ei käytetä laittomasti hankittujen varojen piilottamiseen tai siirtämiseen. Toteutamme tiukkoja valvontatoimenpiteitä ja menettelytapoja suojellaksemme asiakkaitamme ja liiketoimintaamme.
2. Asiakkaan tunteminen (KYC - Know Your Customer)
Käytämme Urho Kasinolla ensisijaisesti Pay N Play -teknologiaa. Tämä tarkoittaa, että pelaajan perushenkilöllisyys (nimi, ikä, osoite) varmennetaan automaattisesti ja turvallisesti pankkitunnistautumisen yhteydessä heti ensimmäisen talletuksen aikana. Tämä vahva sähköinen tunnistautuminen täyttää korkeimmat turvallisuusvaatimukset.
Lakisääteisten vaatimusten mukaisesti meidän on kuitenkin kerättävä lisätietoja ja suoritettava manuaalisia tarkistuksia asiakassuhteen edetessä. Voimme pyytää sinulta lisäasiakirjoja, joihin lukeutuvat esimerkiksi:
- Voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus (passi tai henkilökortti).
- Osoitetodistus (esim. sähkölasku, vesilasku tai virallinen viranomaiskirje, joka ei ole kolmea kuukautta vanhempi).
- Tiliote tai kuvakaappaus verkkopankista, josta näkyy talletukseen käytetty tili ja nimesi.
Olemme velvoitettuja suorittamaan nämä laajennetut tarkistukset viimeistään silloin, kun kumulatiiviset kotiutuksesi saavuttavat 2 000 euroa, mutta voimme turvallisuussyistä pyytää asiakirjoja jo aiemminkin.
3. Varojen alkuperän selvittäminen (SOF / SOW)
Osa rahanpesun vastaista velvollisuuttamme on ymmärtää, mistä pelaajiemme varat ovat peräisin (Source of Funds - SOF, Source of Wealth - SOW). Jos pelivolyymisi tai rahansiirtosi kasvavat merkittävästi, meidän on pyydettävä sinulta selvitystä siitä, miten pelaamasi varat on hankittu.
Hyväksyttäviä todisteita varojen alkuperästä voivat olla esimerkiksi:
- Palkkakuitit tai työsopimus.
- Todistus kiinteistön tai yrityksen myynnistä.
- Todistus saadusta perinnöstä.
- Asiakirjat muilta kasinoilta saaduista suurista voitoista.
Tämä on alan vakiokäytäntö, jolla varmistamme, että kasinoamme käytetään vain laillisesti hankitulla rahalla pelaamiseen.
4. Jatkuva valvonta ja epäilyttävä toiminta
Käytämme kehittyneitä teknologisia järjestelmiä ja koulutettua henkilökuntaa valvomaan kaikkia tilitapahtumia ja pelikäyttäytymistä jatkuvasti. Analysoimme siirtojen suuruuksia, tiheyttä ja kaavoja. Mikäli havaitsemme epäilyttävää toimintaa, tilisi voidaan jäädyttää tutkinnan ajaksi.
Kaikki vähintään kerran (1x) kierrättämättömät kotiutuspyynnöt hylätään automaattisesti rahanpesusäännösten mukaisesti. Pelaajan on pelattava tallettamansa summa vähintään kerran kasinon peleissä ennen kuin kotiutusta voidaan käsitellä.
5. Kolmansien osapuolten maksut on kielletty
Turvallisuussyistä ja rahanpesun estämiseksi Urho Kasino ei hyväksy minkäänlaisia kolmansien osapuolten maksuja. Tämä tarkoittaa, että:
- Kaikki talletukset on tehtävä sinun omiin nimiisi rekisteröidyltä pankkitililtä.
- Emme maksa kotiutuksia kenenkään muun henkilön tai yrityksen tilille, vaikka sinulla olisi siihen lupa. Voittosi maksetaan aina sille tilille, jolta alkuperäinen talletus tehtiin.
- Yritysten tileiltä tehdyt talletukset hylätään, ellet pysty todistamaan olevasi yrityksen ainoa omistaja ja edunsaaja, ja olemme antaneet tähän erillisen luvan.
6. Raportointivelvollisuus viranomaisille
Geokul Limited tekee tiivistä yhteistyötä kansainvälisten ja paikallisten viranomaisten kanssa. Mikäli tunnistamme siirron, jonka epäilemme liittyvän rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, laki velvoittaa meidät ilmoittamaan asiasta välittömästi Maltan rahanpesun selvittelykeskukselle (Financial Intelligence Analysis Unit - FIAU).
Lain mukaan meillä on ehdoton kielto kertoa asiakkaalle siitä, että hänestä on tehty epäilyttävää liiketointa koskeva ilmoitus (niin sanottu "tipping-off" kielto).
7. Henkilöstön koulutus ja compliance
Meillä on nimetty rahanpesun vastaisesta toiminnasta vastaava virkailija (MLRO - Money Laundering Reporting Officer). Kaikki Urho Kasinon ja Geokul Limitedin työntekijät käyvät säännöllisesti läpi AML-koulutuksen varmistaakseen, että he osaavat tunnistaa epäilyttävät toimet ja toimia oikein lain vaatimusten mukaisesti.
8. Ota yhteyttä
Jos sinulla on kysyttävää asiakirjojen toimittamisesta, tilisi varmentamisesta tai tästä rahanpesun vastaisesta käytännöstä, pyydämme sinua ottamaan yhteyttä asiakaspalveluumme sivuston chatin kautta, ja ohjaamme kysymyksesi eteenpäin turvallisuusosastollemme.