1. Mikä on KYC?
KYC (Know Your Customer) eli asiakkaan tunteminen on keskeinen osa turvallista ja vastuullista kasinotoimintaa. Maltan peliviranomaisen (MGA) lisensoimana operaattorina laki velvoittaa meidät todentamaan kaikkien pelaajiemme henkilöllisyyden, iän ja asuinpaikan. Tämän tarkoituksena on estää alaikäisten pelaaminen, identiteettivarkaudet, petokset ja rahanpesu.
Urho Kasino on suunniteltu tarjoamaan mahdollisimman saumaton pelikokemus turvallisuudesta tinkimättä. Siksi hyödynnämme moderneinta mahdollista tunnistautumisteknologiaa.
2. Automaattinen tunnistautuminen (Pay N Play)
Suurin osa pelaajistamme ei koskaan joudu lähettämään meille manuaalisia asiakirjoja tilin avaamisen yhteydessä. Käytämme ensisijaisena menetelmänämme vahvaa sähköistä tunnistautumista suomalaisten verkkopankkitunnusten avulla.
Kun teet ensimmäisen talletuksesi Trustly-palvelun kautta, pankkisi välittää meille turvallisesti vahvistetun tiedon nimestäsi, syntymäajastasi ja rekisteröidystä osoitteestasi. Tämä luo pelitilisi automaattisesti taustalla ja vahvistaa henkilöllisyytesi välittömästi. Tämä tekee pelaamisesta paitsi erittäin nopeaa, myös alan turvallisinta.
3. Milloin lisäasiakirjoja tarvitaan?
Vaikka sähköinen tunnistautuminen hoitaa perusvarmennuksen, säännöksemme vaativat meitä suorittamaan syvempiä tarkistuksia tiettyjen kynnysarvojen ylittyessä tai turvallisuusosastomme rutiinitarkastuksien yhteydessä.
Olemme lain mukaan velvoitettuja pyytämään sinulta manuaalisia asiakirjoja viimeistään silloin, kun tililtäsi tehdyt kumulatiiviset kotiutukset saavuttavat 2 000 euroa. Pidätämme kuitenkin oikeuden pyytää näitä asiakirjoja milloin tahansa, jo ennen ensimmäistä kotiutustasi, turvallisuussyistä.
4. Hyväksytyt asiakirjat
Jos pyydämme sinua todentamaan tilisi manuaalisesti, sinun tulee toimittaa meille seuraavat asiakirjat. Varmistathan, että asiakirjoista otetut kuvat ovat selkeitä, värillisiä ja kaikki neljä kulmaa näkyvät kuvassa.
4.1 Todistus henkilöllisyydestä (Proof of ID)
Hyväksymme jonkin seuraavista virallisista ja voimassa olevista kuvallisista henkilöllisyystodistuksista:
- Passi (koko aukeama).
- Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet).
- Ajokortti (molemmat puolet).
4.2 Todistus osoitteesta (Proof of Address)
Osoitteen todentamiseksi tarvitsemme asiakirjan, joka ei ole yli kolmea (3) kuukautta vanha ja josta näkyy selvästi koko nimesi sekä asuinosoitteesi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat esimerkiksi:
- Sähkö-, vesi- tai puhelinlasku (talouslasku).
- Tiliote pankistasi.
- Virallinen viranomaiskirje (esim. verotodistus tai Kelan kirje).
4.3 Todistus maksutavasta (Proof of Payment)
Koska käytät verkkopankkia talletuksiin, saatamme pyytää kuvakaappauksen verkkopankistasi tai virallisen tiliotteen PDF-muodossa. Asiakirjasta tulee käydä ilmi tilinumero (IBAN), pankin logo, sinun nimesi sekä siirto Urho Kasinolle.
5. Varojen alkuperä (Source of Funds)
Rahanpesun vastaisen lainsäädännön (AML) mukaisesti meillä on velvollisuus varmistaa, että järjestelmäämme siirrettävät varat on hankittu laillisin keinoin. Mikäli talletuksesi nousevat merkittäviin summiin, pyydämme sinulta lisäselvityksen varojesi alkuperästä.
Tässä tapauksessa saatamme pyytää sinua toimittamaan kopion esimerkiksi viimeisimmästä palkkakuitistasi, kauppakirjasta, todistuksesta saadusta perinnöstä tai tiliotteen, joka todistaa varojen laillisen alkuperän.
6. Asiakirjojen käsittely ja turvallisuus
Ymmärrämme, että lähetät meille erittäin arkaluontoisia tietoja. Kaikki meille toimittamasi asiakirjat käsitellään tiukimman tietoturvallisuuden ja EU:n GDPR-tietosuoja-asetuksen mukaisesti.
Asiakirjat tallennetaan suojatuille, salatuille palvelimille, joihin on pääsy vain erikseen koulutetuilla KYC- ja turvallisuusosastomme työntekijöillä. Emme koskaan jaa näitä asiakirjoja kolmansille osapuolille, ellei laki tai viranomaismääräys sitä erikseen vaadi.
7. Miten toimitan asiakirjat?
Kun tilisi vaatii varmentamista, ilmoitamme siitä sinulle selkeästi sisäänkirjautumisen yhteydessä. Voit ladata vaaditut asiakirjat turvallisesti suoraan pelitilisi "Oma tili" -osion kautta asiakirjoille varattuun lataustyökaluun. Pyrimme käsittelemään kaikki lähetetyt asiakirjat 24 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta.
Jos sinulla on kysyttävää asiakirjojen toimittamisesta tai tilisi varmennusprosessista, ota rohkeasti yhteyttä asiakaspalveluumme sivuston oikeasta alakulmasta löytyvän chatin kautta. Autamme sinua mielellämme kaikissa prosessiin liittyvissä kysymyksissä.